Ante la actual crisis generada por el COVID-19 se han identificado algunos riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo:
- Aumento de fraudes financieros y estafas con ocasión de la incertidumbre económica y los miedos causados por la pandemia.
- Incremento de los delitos relacionados con corrupción por la necesidad y urgencia que supone un estado de emergencia nacional dentro de los procesos de contratación del Estado.
- Uso de economía informal para proporcionar financiamiento.
- Uso de activos virtuales como método para el lavado de activos.
- Aumento de las operaciones financieras remotas o no presenciales y compra de productos y servicios en línea, lo cual podría ser aprovechado por los delincuentes para realizar fraudes y delitos cibernéticos.
- Evasión de los controles dispuestos por las empresas para el adecuado conocimiento de los clientes y demás contrapartes, a causa del trabajo de manera remota.
- Reducción en el volumen de los reportes de operaciones sospechosas recibidos y posible retraso en la obtención de información adicional requerida para el análisis o investigaciones en curso.
- Mal uso y abuso de las organizaciones sin fines de lucro.
- Cierre temporal o intermitencia de algunas actividades económicas que impiden el adecuado cumplimiento de las obligaciones en materia de LA/FT.
¿Cómo combatir el Lavado de Activos y el Covid-19?
Los oficiales de cumplimiento deben hacer análisis juiciosos de las operaciones inusuales que detecten para identificar si tienen justificación o si se trata o de operaciones sospechosas que deben ser reportadas.
Lo mismo aplica para las personas en relación con el Covid-19. Ante la presencia de síntomas tienen que hacer un análisis juicioso (en este caso, comunicarse con la línea de emergencias 123 para hablar con un experto) y luego de dicha asesoría determinar si deben o no acudir a los centros de urgencias.
También es importante cumplir con los mandatos de las autoridades, tanto aquellas emitidas para prevenir el lavado de activos como las encaminadas a evitar el crecimiento de casos de Covid-19.
Los oficiales de cumplimiento tendrán que ejecutar con cuidado los controles establecidos en las normas para identificar posibles operaciones de lavado de activos.
Mientras que los ciudadanos deberán atender las recomendaciones relacionadas con cuarentenas, lavado de manos, aislamiento social y toques de queda.
Si se atienden los consejos y mandatos de las autoridades, será posible hacer frente a estas dos amenazas globales que, sin duda, nos ponen en riesgo a todos.
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